Strategii
Cum arată un plan real de prezervare a capitalului?
Nu un prospect. O arhitectură patrimonială construită pentru situația ta concretă.
Punctul de plecare: ce ai și ce riști
Protecția reală începe cu o diagnoză cinstită, nu cu recomandări generice.
Înainte de orice propunere, realizăm o hartă completă a patrimoniului tău: active lichide și nelichide, expuneri valutare, structura juridică a deținerilor, pasive potențiale și scenarii de succesiune. Acest exercițiu durează, de obicei, două ședințe și produce un document pe care îl vei folosi ca referință ani de zile. Mulți clienți ne spun că e prima dată când văd tot patrimoniul așezat clar pe o singură pagină. De acolo, construim strategia.
Patru strategii testate în piețe volatile
Fiecare dintre ele poate funcționa separat sau integrat într-un plan complet.
Acoperirea riscului de piață
Folosim instrumente derivate, ETF-uri inverse și re-alocare tactică pentru a limita pierderile maxime dintr-un portofoliu, fără a elimina expunerea la creștere. Strategia este recalibrată trimestrial în funcție de volatilitatea actuală.
Asigurări cu componentă de capital
Polițele unit-linked cu garanție parțială sau totală a capitalului oferă protecție dublă: randamentul pieței când condițiile sunt bune, și protecția sumei investite când nu sunt. Le utilizăm cu precădere pentru orizonturi de 10–20 de ani.
Structurare prin holding și trust
Separarea activelor personale de cele profesionale, prin structuri de tip holding sau fonduri de investiții private, reduce expunerea la risc juridic și simplifică transmiterea averii generațiilor următoare.
Consiliere fiduciară continuă
Clienții cu mandate anuale beneficiază de monitorizare trimestrială, rapoarte de stare a patrimoniului și acces prioritar la consilier în momentele de volatilitate extremă — exact când deciziile contează cel mai mult.
Întrebări frecvente despre strategiile noastre
Răspunsuri directe la ce ne întreabă clienții înainte de prima ședință.
Ce sumă minimă este necesară pentru a lucra cu voi?
Nu există un prag fix, dar serviciile noastre sunt cel mai eficiente pentru patrimonii de peste 200.000 EUR echivalent. Sub această valoare, complexitatea structurală nu justifică de obicei costul consilierii — și îți vom spune asta cinstit de la prima discuție.
Cât durează până am un plan gata?
Harta patrimonială completă se finalizează în 2–3 săptămâni de la prima ședință. Implementarea unui plan complet poate dura 2–4 luni, în funcție de câte instrumente implică și de viteza cu care pot fi activate structurile juridice necesare.
Voi recomandați și produse de investiții?
Recomandăm produse doar acolo unde sunt justificate de situația ta, nu din comisioane. Suntem remunerați printr-un onorariu de consiliere, nu prin comisioane de la furnizori de produse. Aceasta elimină conflictele de interese.
Ce se întâmplă dacă piața scade puternic?
Exact în acest moment sunt construite strategiile noastre să livreze valoare. Clienții cu mandat activ primesc o analiză de impact în 48 de ore de la un eveniment major de piață și, dacă e necesar, propuneri de reechilibrare concrete.
Lucrați și cu clienți în afara Bucureștiului?
Da. Avem clienți în Cluj-Napoca, Timișoara, Brașov și Iași. Ședințele de diagnoză și revizuire trimestrială se pot desfășura online sau față în față, la alegerea ta.
„Strategia de holding pe care am implementat-o împreună cu Grup Popescu în 2021 ne-a salvat efectiv dintr-o situație juridică neplăcută. Activele personale erau separate de firma în litigiu și nu au fost afectate. Nu știam că aceasta e o opțiune până când nu am discutat cu ei.”
Elena T., proprietară, Brașov
Începe cu o hartă a patrimoniului tău
Prima ședință de diagnoză este gratuită și fără obligații. Afli exact unde ești înainte să decizi orice.